Modello Excel Gratuito per Gestione Entrate e Uscite

1. Salva il modello originale. Lavora su una copia e sostituisci le transazioni di esempio.
2. Imposta l’anno del report. Aggiorna i riferimenti 2024 nelle formule B3:C14.
3. Registra i movimenti. Compila A:F con date, tipo, categoria e importi positivi.
4. Controlla un esempio. Confronta entrate, uscite e saldo con una somma manuale.
5. Adatta le categorie. Allinea menu, scheda Categorie e riepiloghi.
6. Chiudi il periodo. Confronta il registro con i documenti e conserva una copia.

Il lavoro quotidiano si svolge in Transazioni, nelle colonne A:F: Data, Tipo, Categoria, Descrizione, Importo e Note. Il file contiene cinquanta movimenti dimostrativi nelle righe 2–51. Cancella o sostituisci quei valori prima di registrare i tuoi, lasciando le intestazioni e conservando le formule negli altri fogli.

Per un incasso scegli Entrata; per un pagamento scegli Uscita. Usa importi positivi in entrambi i casi: la sottrazione viene eseguita nel riepilogo. Se registri una spesa di 80 € come Uscita e scrivi −80, il saldo può aumentare invece di diminuire, perché il totale delle uscite diventa negativo.

Decidi quali disponibilità stai seguendo: un conto, la cassa o più conti insieme. Un trasferimento tra due conti inclusi nello stesso perimetro non è un nuovo guadagno né una spesa di consumo. Se registri entrambe le parti come Entrata e Uscita, il saldo può restare corretto ma i volumi risultare gonfiati. Mantieni i trasferimenti separati dall’analisi delle entrate e delle spese, oppure documenta una regola coerente nella tua copia.

Il campo Note è utile per un riferimento al documento, al conto o al metodo di pagamento. Non inserire password o dati di carte. Se il tuo obiettivo è organizzare il bilancio domestico, puoi affiancare anche il modello per le spese personali, tenendo chiaro quale file contiene il registro principale.

Immagina di registrare queste quattro operazioni nel mese di ottobre 2026. Le date e gli importi sono inventati per verificare il funzionamento. Inserisci ciascuna operazione in una riga di Transazioni, senza aggiungere la riga di riepilogo come se fosse un movimento.

La Dashboard deve mostrare 2.300 € di entrate, 770 € di uscite e 1.530 € di saldo netto. Dopo aver aggiornato l’anno delle formule, gli stessi importi devono comparire sulla riga Ottobre del Report Mensile. Il rapporto fra saldo ed entrate è 1.530 / 2.300, cioè circa 66,52 %: è il valore previsto nella colonna Risparmio % per questo esempio.

Quel saldo descrive la differenza dei movimenti registrati. Se avevi già 500 € disponibili prima del periodo, il saldo finale da riconciliare sarebbe 2.030 €, ma la Dashboard non aggiunge da sola quei 500 €. Tieni il saldo iniziale in un controllo separato, senza confonderlo con un’entrata guadagnata nel mese.

Per i mesi senza entrate, la formula della percentuale restituisce zero, anche se sono presenti uscite. Non leggerlo come assenza di spese: controlla sempre anche il saldo in euro. Se ti serve distinguere movimenti previsti ed effettivi, il modello per i flussi di cassa può aiutarti a impostare un prospetto separato.

Nel Report Mensile, B3 e C3 sommano gennaio confrontando le date di Transazioni con il primo gennaio e il primo febbraio 2024. Le righe successive ripetono lo stesso criterio per gli altri mesi. Cambiare una scritta nel titolo non modifica quei riferimenti: devi aggiornare le formule.

Per gennaio 2026, in Excel italiano la formula delle entrate in B3 può essere scritta così: =SOMMA.PIÙ.SE(Transazioni!E:E;Transazioni!B:B;"Entrata";Transazioni!A:A;">="&DATA(2026;1;1);Transazioni!A:A;"<"&DATA(2026;2;1)). Per le uscite il criterio diventa Uscita. Nelle altre righe devi modificare anche i mesi, quindi non incollare la stessa formula identica su tutte e dodici.

La funzione somma gli importi che rispettano contemporaneamente tipo e intervallo di date; la guida Microsoft a SOMMA.PIÙ.SE spiega come combinare questi criteri. I nomi delle funzioni e i separatori visualizzati possono cambiare con la lingua di Excel.

Se conservi nel registro operazioni di più anni, la Dashboard continua a comprenderle tutte mentre il Report Mensile considera soltanto l’anno delle sue formule. Per un uso semplice, prepara un file per anno. Se preferisci un unico archivio pluriennale, aggiungi un filtro annuale anche alle formule della Dashboard e verifica che i due riepiloghi abbiano lo stesso perimetro.

Prima di considerare il report corretto, prova anche due date a cavallo dell’anno: 31 dicembre e 1 gennaio. Ciascun movimento deve finire nel periodo scelto, una sola volta. Una data incollata come testo può non essere inclusa: ordina una piccola selezione o controlla il tipo di cella per intercettare il problema.

Il menu di Categoria in C2:C1000 contiene direttamente i nomi delle voci. Modificare il foglio Categorie non aggiorna quel menu né i riepiloghi della Dashboard. Per introdurre una categoria nuova devi intervenire sui tre punti: elenco di riferimento, convalida dati e formule del riepilogo.

Nella Dashboard le categorie di uscita elencate arrivano a Intrattenimento: Abbonamenti e Altro Uscita, pur presenti nel menu, non hanno una propria riga di riepilogo. Il totale generale continua a includere le uscite con il tipo corretto. Per questo la somma delle categorie visibili può essere inferiore al totale senza che sia scomparso un movimento.

Per modificare il menu, seleziona le celle interessate e apri Dati → Convalida dati, poi aggiorna l’origine dell’elenco. La documentazione Microsoft sulla convalida descrive le opzioni disponibili. Mantieni le stesse etichette nei dati e nelle formule: una categoria rinominata solo in una scheda può spezzare il riepilogo.

Per importare un estratto conto, prepara prima una tabella di appoggio. Associa le colonne alle sei di Transazioni, converti il segno bancario nella coppia Tipo più importo positivo e verifica date e separatori decimali. Incolla pochi movimenti come valori, controlla la somma e solo dopo importa il resto. Il libro non riconosce automaticamente duplicati o categorie.

Alla fine del mese confronta i movimenti con i documenti e con il conto che stai seguendo. Controlla i totali, le righe senza categoria e le operazioni a cavallo del periodo. Conserva una copia datata dopo la verifica: il file non ha un registro delle modifiche e non distingue automaticamente chi ha inserito una riga.