Gestione Budget Mensile: Modello Excel Gratis, pronto all’uso

Scarica il file e aprilo in Excel. In alto vedrai il mese corrente: è aggiornato automaticamente, ma puoi rinominarlo o duplicarlo se vuoi gestire più mesi. Scorri alla tabella dei movimenti e inizia a registrare: data (formato gg/mm/aaaa), descrizione, categoria, importo. Se selezioni la categoria dall’elenco, eviti errori e i grafici saranno più precisi.

Non c’è bisogno di formule: i totali si aggiornano da soli. Il Riepilogo mostra entrate totali, uscite totali, risparmio e percentuale risparmiata. Se una voce ti sembra fuori scala, dai un’occhiata ai colori: la formattazione condizionale evidenzia ciò che richiede attenzione.

Vuoi gestire l’anno intero? Duplica il foglio "Budget Mensile" per ogni mese, oppure crea una tab unica con tutti i movimenti e filtra per mese. Quando serve, usa i grafici per presentare i risultati al partner o per un check personale della settimana.

Quando abbiamo iniziato a progettare questo modello, ci siamo messi nei panni di chi gestisce il bilancio familiare in Italia: affitto o mutuo, utenze che variano, spesa alimentare, abbonamenti digitali, benzina o trasporti pubblici, spese scolastiche e sanitarie. Il rischio è perdersi tra mille righe, per poi non trarne decisioni concrete. Da qui la nostra scelta: un Riepilogo immediato e tre grafici essenziali per trasformare i numeri in scelte. L’obiettivo non è solo registrare, ma capire: sto risparmiando abbastanza? Quale categoria pesa davvero?

Abbiamo inserito il calcolo della percentuale di risparmio perché è un indicatore potente: ti dice se sei vicino alla regola del 20% oppure se devi ricalibrare. Le convalide dei dati aiutano a mantenere coerenza (date corrette, importi positivi o negativi dove serve), mentre i colori mettono in evidenza gli scostamenti. Tutto con formati italiani: Euro, separatori decimali con virgola, date gg/mm/aaaa. Nessuna macro, solo funzioni native Excel: compatibilità alta e file leggero.

Sul piano pratico, il modello è pensato per adattarsi al tuo modo di lavorare: puoi gestire il mese corrente o struttura annuale duplicando il foglio. Se usi metodi come il 50/30/20, puoi mappare le categorie di spesa in necessità, desideri e risparmio, e leggere la torta per allinearti all’obiettivo. È un approccio semplice, ma nasce da anni di dialogo con utenti che vogliono controllo senza complessità.

Ci sono grafici che distraggono e grafici che guidano. Abbiamo scelto questi ultimi. La torta per categoria rende immediato il peso relativo delle spese: se l’area “Abbonamenti” comincia a dilatarsi, è il momento di rivedere i servizi attivi. Il grafico a barre mette a confronto categorie o periodi, utile quando duplichi il foglio per i vari mesi e vuoi confronti rapidi. La linea del trend ti dice se le uscite stanno accelerando o rallentando settimana dopo settimana.

Il Riepilogo, con Entrate, Uscite, Risparmio e % di risparmio, è l’ancora visiva: non devi cercare tra le righe. Se preferisci, puoi impostare un budget obiettivo per categoria e usare la formattazione condizionale come semaforo: verde quando sei sotto soglia, arancione quando ti avvicini, rosso se superi. Non servono competenze avanzate, ma se vuoi spingerti oltre, Excel ti offre filtri, tabelle e segmentazioni.

Il punto è questo: il modello ti restituisce un quadro chiaro in pochi minuti. Capisci dove intervenire, cosa tagliare, cosa mantenere. E prendi decisioni con dati, non sensazioni.

Molti di noi scaricano l’estratto conto in CSV o Excel dal proprio home banking. Il nostro consiglio: apri il file, controlla i separatori (spesso punto e virgola in Italia), pulisci le colonne inutili e mantieni almeno Data, Descrizione, Importo. Poi incolla nel modello con “Incolla speciale → Valori”. Se i decimali sono col punto, usa “Sostituisci” per convertirli in virgola, quindi applica il formato Euro. In pochi minuti hai i movimenti dentro al tuo budget.

Per le spese in contanti, la soluzione è semplice: una categoria dedicata “Contanti” e, se vuoi dettagliare, sottocategorie tipo bar, edicola, piccoli acquisti. Così non perdi traccia dei cash-out prelievi. E per le spese potenzialmente detraibili (sanitarie, istruzione, sport dei figli), crea un’etichetta o una categoria separata: a fine anno, esporti un elenco pulito da consegnare al commercialista o da confrontare con il precompilato. Non sostituisce la documentazione fiscale, ma ti fa risparmiare ore di ricerca.

Infine, se gestisci il budget in coppia, concorda le categorie e condividi una breve “routine” settimanale: 10 minuti per aggiornare il file e guardare i grafici. È il modo migliore per trasformare il modello in un’abitudine che funziona.

Il modello nasce semplice, ma scala bene. Vuoi gestire l’intero anno? Duplica il foglio “Budget Mensile” e rinominalo per ogni mese: Gennaio, Febbraio, e così via. Nel foglio riepilogativo potrai confrontare i totali mese su mese con pochi riferimenti. In alternativa, se preferisci un’unica tabella con tutti i movimenti, aggiungi una colonna “Mese” e usa i filtri o una Tabella Pivot per aggregare per periodo e categoria. È un approccio che molti nostri clienti adottano quando il volume di movimenti cresce.

Le categorie sono totalmente personalizzabili: parti da quelle preimpostate e adattale al tuo stile di vita. Se vuoi fissare soglie per categoria, abbina una colonna “Budget” e sfrutta la formattazione condizionale per evidenziare gli scostamenti. La cosa importante è mantenere coerenza nei nomi delle categorie: ti aiuta a leggere bene i grafici e a evitare doppioni (es. “Carburante” e “Benzina”).

Sul fronte sicurezza e GDPR, la scelta è tua: tieni il file in locale, sincronizzalo su un drive privato o proteggilo con password tramite Excel. Noi abbiamo evitato macro e collegamenti esterni proprio per garantire portabilità e controllo totale dei dati. Quando cresceranno le esigenze, il modello è una base solida su cui costruire, senza dover ricominciare da zero.